Finansal Kaldıraç ve Kaldıraç Etkisi Nedir? Borsada Kaldıraç Nasıl Yapılır? Hesaplamalar

Forex ve Finansal Kaldıraç Nedir? Borsada Kaldıraç Nasıl Yapılır? Örnekleri

Finansal kaldıraç nedir ve finansal kaldıraç etkisi nedir ile ilgili kaldıraç olayının finansal piyasalar üzerindeki değeri ve etkisini anlatan bir yazıyla karşınızdayız. Forex kaldıraç nedir konusunu daha önce birkaç kez işlemiştik ve o yazılarımıza bakarak geldiyseniz bu konuyu çok basit şekilde anlayacağınızdan şüphemiz yok.

Finans piyasalarında bazı borsaları diğerlerinden ayıran ve küçük-büyük demeden yatırımcılara daha yüksek meblağda paralar kazandırma imkanı sunan kaldıraçlı işlem sistemleri, yatırımcıların her zaman ilgisini çekmiştir. Ve hatta bana göre Forex piyasasının güvenilirliğinin ardından, bu kadar büyük bir piyasa olmasındaki temel etken bu kaldıraçlı işlem imkanı sunuşudur diye düşünmekteyim. Tabi çift yönlü işlemler ve düşük spread oranları ve de daha birçok güzel seçenekler de mevcut.

46576u6u6u6u6

Peki, finansal kaldıraç nedir, forex kaldıraçlı işlemlerden bir farkı var mıdır, kaldıraç etkisi forex borsa ve finans piyasalarında nasıl işler gelin hep beraber bir öz atalım.

1.. Kaldıraç Nedir? Kaldıraç Sistemleri

2.. Finansal Kaldıraç Nedir?

3.. Finansal Kaldıraç Oranı ve Kaldıraç Etkisi Nedir?

4.. Kaldıraç Oranı Forex Piyasasında Nasıl Etki Eder?

5.. Borsada Kaldıraç Nasıl Yapılır?

6.. Hisse Senedi Kaldıraç

7.. Kaldıraç Hesaplama Örnekleri

Şeklinde 7 başlık altında bu konuyu irdeleyeceğiz.

wret5y5y5y5
Kaldıraçlı işlemlerde teminat dediğimiz şey, paranızın tamamının işleme gitmesine engel olan bir durumdur..

1.. Kaldıraç Nedir? Kaldıraç Sistemleri

Bir destek noktası etrafında dönebilme özelliği olan ve daha az kuvvet ile daha ağır yükleri kaldırabilmenize yarayan çubuklara kaldıraç denir demiştik. Kaldıraç nedir diye baktığımızda ilkokul 8.sınıf kitaplarında buna benzer bir tanım yazar.

Bir de finans dünyasında kaldıraç vardır. Düşük paralar yatırarak büyük paralar kazanmanıza imkan tanır. Kaldıraç sistemleri, forex ve benzeri kaldıraçlı türev piyasalarda yatırımcıların ve şirketlerin ilgisini çeken bir yatırım özelliğidir. Düşük miktarda para ile yüksek bir pozisyona oynayabilirsiniz.

Forex piyasası 5/24 işlem imkanı, kaldıraçlı işlemler, çift yönlü işlem imkanı ve düşük spread oranları gibi özellikleri ile yatırımcılarının ilgisini çeken, dünyanın en büyük finans piyasasıdır. Kaldıraçlı işlem büyük ya da küçük her yatırımcının ilgi odağı haline gelmiş ve forex piyasasının büyümesinde büyük katkı sağlamıştır.

etryt6u6uu6u

2.. Finansal Kaldıraç Nedir?

Finansal kaldıraç, finans piyasalarında küçük paralarla yatırım yaparak büyük paralar elde etme amacıyla kullanılan kaldıraçlardır. En bilineni forex kaldıraç sistemidir. Finansal kaldıraç nedir diye merak edenleriniz için daha önceki yazılarımızda da Forex kaldıraç nedir konusuna bolca değinmiştik.

Bir yatırım işlemi gerçekleştirirken bu işlemin normal değerinin çok çok altında para yatırarak aynı işlemi yapabilme sistemine finansal kaldıraç denir. Bunun bilindik örnekleri Forex, VIOP ve bazı kripto para borsalarında kullanılan kaldıraçlı işlem seçenekleridir. Büyük-küçük demeden her yatırımcı için kaldıraçlı işlemler bir fırsat olarak görülür. Çünkü bu sayede yatırımcı normalde ulaşamayacağı pozisyonlara kolaylıkla ulaşma imkanı elde eder.

Finansal kaldıraç nedir sorusunun en iyi cevabını demo hesap kullanarak alabilirsiniz. Demo hesaplar ücretsiz deneme hesaplarıdır. Özellikle forex borsasındaki yatırımcılar için öğretici ve bilgilendirici uygulamalardır. Demo hesap kullanarak forex finansal kaldıraç ne demek de dahil, pek çok işlem özelliğini öğrenebilir ve ücretsiz şekilde deneyebilirsiniz. Demo hesap nedir yazımıza ulaşıp bilgi edinebilirsiniz.

Finansal kaldıraç, bir diğer deyişle forex kaldıraç iki ucu keskin bir bıçak gibidir. Normalde kazanamayacağınız paraları kazanma imkanı sunarken, bir tarafta da kayıp ihtimaliniz aynı oranda bulunmaktadır. Finansal kaldıraç kavramı beraberinde marjin kavramını da getirmiştir. Marjin, diğer adıyla teminat, bir işlemi yapabilmek için gereken minimum paradır. Forex piyasasında kaldıraçlı işlem yapabilmek için hesabınızda belirli bir marjin tutarı bulunmak zorundadır. Kayıplarınız olursa, bu marjinden kesilir.

etry6uuu6u67uo8o9o9

3.. Finansal Kaldıraç Oranı ve Kaldıraç Etkisi Nedir?

Kaldıraç oranı nedir diye baktığımızda dünya genelinde katıyla kazanabilme imkanı sunan finansal kaldıraçlı işlemlerde bu kat, “kaldıraç oranı” olarak geçer. 10 kat, 50 kat, 100 kat olabileceği gibi bazı şirketlerde 400 kata kadar kaldıraç oranı bulunabilir. Genelde 1:10, 1:50, 1:100, 1:400 gibi sayılarla belirtilir. Bunu “bire 10”, “bire 50”, “bire 100” gibi de düşünebilirsiniz.

Forex piyasaları ve finansal piyasalar her ülkenin kendilerine has kurumlarınca denetlenir ve düzenlenirler. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) da Türkiye’de Forex finansal piyasasını kontrol ve regüle eden kurumdur. Getirdiği regülasyonla Türkiye’de kaldıraç oranı en yüksek 1:10 olacak şekilde sınırlandırılmıştır. Böylece yeni yatırımcı psikolojisiyle gelen yatırımcıların büyük kaldıraç oranları ile büyük paralar kaybetmesinin ve mağdur durumuna düşmesinin önüne geçilmek istenmiştir.

Kaldıraç etkisi nedir diye bakacak olursak da; forex gibi kaldıraçlı finansal işlemlerin olduğu borsalarda, vadeli olarak tabir edilen işlemler düşük teminat rakamlarıyla yüksek meblağlı pozisyonlar almaya imkan sağladığından dolayı, ürün değerindeki ufak fiyat değişiklikleri büyük kar ve zarar durumlarına sebep olabilir. Buna finansal kaldıraç etkisi denir. Yani kaldıraçlı işlem yaparken küçük bir teminat yatırıp çok büyük pozisyonlara girebilirsiniz. Eğer ki yatırım yaptığınız ürünlerin değerinde küçük değişiklikler meydana gelirse, işleminizin pozisyon büyüklüğü çok yüksek olduğu için kar veya zarar etkileri de aynı ölçüde yüksek olacaktır. Kaldıraç etkisi yukarıda bahsettiğimiz gibi iki ucu keskin bir bıçaktır.

Bir örnek üzerinden bahsedelim. Yazıyı yazdığım esnada 1 dolar 8.54 Türk Lirasına eşit. Doların TL karşısında değer kazanacağını düşünüp, kaldıraç oranı 10 olan bir aracı kurumda,  1 lot dolar alımı gerçekleştirdiniz. 1 lot = 100.000 Dolar eder. 100.000 dolar = 854.000 TL yapar. Eğer ki usdtry paritesinde dolar 8.55 TL olursa, bu 0,01 birimlik değişim işleminizde 1000 TL oynatır. 1000 TL kar yapmış olursunuz. Buna kaldıraç etkisi denir. Küçük miktardaki değişikler yüksek meblağda kar zarar durumlarına yol açabilir.

et5y55y5y5y55y

4.. Kaldıraç Oranı Forex Piyasasında Nasıl Etki Eder?

Forex kaldıraç etkisi olarak da bahsedebileceğimiz bu olay üstte verdiğimiz son örnek ile bire bir açıklanabilir. Kaldıraç oranı ülkeden ülkeye ve forex aracı kuruluşlarına göre değişkenlik gösterebilmektedir. Türkiye’de en yüksek 1:10 olacak şekilde belirlenmiştir.

Bu 1 yatıracaksanız 10 kazanacaksınız manasına gelmez. 1 yatırırsanız en yüksek “10 yatırmış gibi bir pozisyon büyüklüğü elde edebileceğinizi gösterir. Yani 1 yatırırsınız ama, işleminizde 10 yatırmış gibi kar ya da zarar elde edersiniz. Kaldıraç oranı dediğimiz olay budur. Paranızı katlamaz. İşleminizin pozisyon büyüklüğünü katlar. Ancak kazancınız da dolaylı yoldan katlanacaktır. Yani kaldıraçlı işlemler yatırdığınız paranız değil, yatırdığınız para üzerinden gelen kar ya da zararı katlar.

Kaldıraç oranı sonucunda meydana gelen bu durum kaldıraç etkisi olarak da belirtilebilir.

Forex kaldıraç oranı ve forex kaldıraç etkisi nedir kısmını yine bir örnekle açıklayalım.

Örnek;

Euro’nun dolar karşısında değer kazanacağını düşündünüz. Şuan 1 Euro = 1,18 dolar güncel piyasa paritesi olarak.

Büyük paralar kazanmak istiyorsunuz ve forex kaldıraçlı işlemler tam da size uyan bir durum. 1:100 kaldıraç oranı olan bir şirkette işlem yapıyorsunuz. 2 lot Euro long pozisyon açmak istiyorsunuz, yani Euro satın alacaksınız. 2 lot = 200.000 Euro = 236.000 dolar eder.

Kaldıraç oranı 1:100 olduğu için 2 lot = 200.000 Euro satın almak için sadece 2.000 Euro veya muadili bir döviz tutarında teminat yatırmanız yeterli olacaktır. Bunu kaldıraç oranı sayesinde yaparsınız. (Kaldıraç oranı nedir ne işe yarar anlamışsınızdır umarım)

Eğer 1 Euro = 1,20 dolara eşit olursa yaptığınız işlemin büyüklüğü 236.000 dolardan 240.000 dolara çıkar. Ve 4.000 dolar kazanç sağlamış olursunuz. Yani Eurusd paritesindeki 0,02 birimlik değişim sizin 4.000 dolar kazanmanızı sağlar. Bu olaya forex kaldıraç etkisi denir.

Kaldıraç etkisi forex piyasasında bu şekilde işler.

wret55y5y5y6u
Kimse hayır demez sanırım..

5.. Borsada Kaldıraç Nasıl Yapılır?

Finans piyasalarında kaldıraçlı işlem yapılabilen borsalar bulunur. Borsada kaldıraçlı işlem nasıl yapılır sorusu forex, viop ve bazı coin piyasalarını ilgilendirir. Temelde forex üzerindeki anlattığımız kaldıraçlı işlemler gibidirler.

Borsada kaldıraçlı işlem yaparken yukarıda da değindiğimiz gibi yatırdığınız parayı katlama gibi birşey söz konusu değildir. Evet az yatırırsınız fazla kazanırsınız kaldıraçlı işlemler buna yarar ancak olay tam olarak o şekilde işlemez.

Örneğin 1000 lira yatırdığınızda 10 kaldıraç oranı varsa, bu 1000 lira 10.000 lira olacakmış gibi bir beklentiye girmeyin. 1000 lira yatırıyorsanız, 10.000 lira yatırmış gibi olursunuz ve de 10.000 lira üzerinden gelecek olan kar veya zarara sahip olursunuz. Borsada kaldıraçlı işlem sistemi böyle işler. Kaldıraçlı işlem yapıyorsanız ve kaldıraç oranınız 10 ise, 1000 liralık teminat yatırdığınızda 10.000 liralık bir pozisyon büyüklüğüne sahip işlem başlatmış olursunuz. 10.000 liralık mal almış veya satmış gibi olursunuz ve bunun kar veya zararına göre kazanır veya kaybedersiniz.

wre45t5y5yy5
Var bir hayalimiz..

6.. Hisse Senedi Kaldıraç Etkisi

Forex piyasalarında dövizin yanı sıra pek çok emtia ve hisse senetleri de işlem görür. Bundan dolayı da kaldıraçlı işlemlerin hisse senetleri üzerindeki etkisi de önemlidir. Aynı yukarıda olduğu gibi kaldıraç oranı sayesinde küçük teminat tutarı yatırarak büyük pozisyonlar elde edebilir ve bu büyük pozisyonların kar veya zararına göre kazanmış ya da kaybetmiş olursunuz.

Lot diye bahsedilen işlem birimi, işlem yapılmak istenilen sermaye piyasası aracından, kendisi veya katları ile işlem yapılabilecek asgari miktarı veya değeri anlatır. Döviz için neyi kastettiği farklı iken, altın için neyi kastettiği ve hisse senedir içinse neyi kastettiği farklıdır. 1 lot hisse senedi 100.000 hisse senedir demek değildir. 1 lot hisse senedi 1 adet pay gibi düşünülebilir. Ve 1 adet hisse payı almış gibi işlem görür. Bu olayı lot nedir yazımızdan inceleyebilirsiniz.

Hisse senedi kaldıraç etkisi de bu şekilde açıklanabilir. Yine yukarıda bahsettiğimiz kaldıraç etkisi nedir örnekleri gibi, kaldıraçlı işlemler döviz işlemlerinde olduğu gibi hisse senedi işlemlerinde de kar zarar durumunu doğrudan etkiler.

ry6u77ı7ı5y55y

7.. Kaldıraç Hesaplama Örnekleri

Kaldıraç nedir, kaldıraç oranı ve kaldıraç etkisi nedir, forex borsa ve finans piyasalarına etkisi nasıl öğrendiysek kaldıraçla ilgili bilgiler kafanıza net otursun diye birkaç örnekle yazıyı tamamlamak istiyorum.

Finans piyasasında kaldıraç dediğimiz olay, yatırdığınız parayı katlayan bir sistem değildir. Yatırdığınız para üzerinden gelecek olan kar durumunu katlamaya yarayan bir sistemdir. 1 tane yatırım ürünü sattığınızda 0,1 kuruş kazanıyorsanız, kaldıraçlı işlemler sayesinde yine 1’inin fiyatına 10 tane yatırım ürünü alıp satmış gibi olur ve 1 kuruş yerine 10 kuruş yazanmış olursunuz. Kaldıraçlı işlem bu etkilere neden olur.

Örnekler

Örneğin, 1:100 kaldıraç oranı olan bir forex aracı kurumunda, 1 ons altın = 1.804 dolar seviyesindeyken, altının değerleneceğini düşünüp 1 lot altın almak isterseniz,  1 lot altın = 100 ons altın =  $180.400 olduğundan dolayı 180.400 dolarlık pozisyon büyüklüğünde bir işlem açmış olursunuz. Kaldıraç oranı 100 olduğundan dolayı da hesabınızdan sadece 1.804 dolar teminat tutarı ayırarak bu yükseklikte bir pozisyona girebilirsiniz.

Örneğin, 1 rus rublesi 0,12 TL’ye denk geliyor. Rus Rublesinin değer kazanacağını düşünerek 1:10 kaldıraç oranı olan bir aracı şirkette 1 lot Rus rublesi aldınız diyelim. 1 lot rus rublesi = 100.000 rus rublesi = 12.000 TL pozisyon büyüklüğünde bir işlem yapmış olursunuz. Yani 1 lot Rus rublesi alabilmek için 12.000 TL harcamanız gerekir, ancak kaldıraçlı işlem yaptığınız için ve oran 10 olduğu için sadece 1.200 TL karşılığında 1 lot rus rublesi satın alıp değerlenmesini bekleyebilirsiniz.

Örneğin, 1 dolar 8.54 TL’ye denk geliyor şuanda. Doların değer kazanacağını düşünerek 1:10 kaldıraç oranı olan bir aracı şirkette 3 lot dolar satın almak istiyorsunuz.

3 lot dolar = 300.000 dolar = 2.562.000 TL gibi yüksek bir bedele denk gelecektir. Yani 3 lot dolar alabilmek için yaklaşık 2.5 milyon lira ödemeniz gerekir, ancak kaldıraçlı işlem yaptığınız için ve oran 10 olduğu için sadece 256.200 TL teminat karşılığında 3 lot dolar satın almış olup, dolar değer kazandığında yüksek kazançlar elde edebilirsiniz. Düşük teminat ile yüksek paralar kazanma imkanı sağlayan sistem kaldıraç sistemidir.

Son Olarak

Kaldıraç nedir, ne işe yarar, finansal forex ve borsada kaldıraç nedir, finansal kaldıraç etkisi nedir ve kaldıraç oranı nedir gibi çeşitli konular hakkında bilgilendirici bir yazı sunmaya çalıştık ve sonda da kaldıraç hesaplama örnekleri ile konuyu kafanızda pekiştirmek istedik. Umarım faydalı olmuştur.

Siz de kaldıraç oranı ve kaldıraç etkisi ile ilgili varsa yanlışlarımız düzeltebilir ya da yorum kısmına ek bilgiler ekleyerek diğer okuyucuları aydınlatabilirsiniz.

Sevdiceklerinizle sağlıklı, mutlu, huzurlu ve bol kahkahalı an’larınız olsun.

Sağlıcakla ve sevgiyle efendim..

 

Yorum yapın